1Z101012 资金等值计算及应用

　　1Z101013 名义利率与有效利率的计算

　　1-1 资金时间价值的概念 P2

　　——资金的价值随时间变化而变化，随时间的推移而增值，其增值的部分资金就是原有资金的时间价值

　　——影响资金时间价值的因素：资金的使用时间;资金数量的大小;资金投入和回收的特点(前期投入资金越多，资金的负效益越大;反之，后期投入的资金越多，资金的负效益越小);资金周转的速度

　　在其他条件不变的情况下，考虑资金时间价值时，下列现金流量图中效益最好的是(C)。

　　1-2 利息、利率和计息方式 P2-5

　　——利息I，是资金的一种机会成本

　　——利率，决定利率高低的5个因素：社会平均利润率的高低;借贷资本的供求情况;风险;通货膨胀;借出资本的期限长短

　　——利息计算：单利;复利

　　1-3 现金流量图 P5

　　——净现金流量(CF,Cash Flow) 。项目时点t的现金流入减现金流出即为该时点t的净现金流量。

　　CFt=(CI-CO)t

　　——作图方法和规则

　　——现金流量的三要素：现金流量的大小;方向(流入或流出);作用点(现金流量发生的时间点)

　　1-4 资金等值计算及应用

　　——一次支付的终值和现值计算 P6-8

　　——等额支付的终值和现值计算 P8-10

　　——公式影响资金等值的因素：金额的多少;资金发生的时间;利率大小 P11

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